כמה כסף אתם עלולים להפסיד אם לא תבדקו זכאות להחזר מס?

מדוע רוב השכירים בישראל זכאים להחזר מס מבלי לדעת זאת?

על פי הערכות, מיליארדי שקלים נותרים מדי שנה בקופת המדינה כתוצאה מאי-מימוש זכאות להחזרי מס. מערכת המיסוי בישראל מורכבת, וחישוב המס השנתי אינו תמיד משקף במדויק את כל נקודות הזיכוי והניכויים המגיעים לכם כשכירים. שינויים תכופים במהלך שנת המס, כגון החלפת עבודה, יציאה לחופשת לידה או תקופת אבטלה, יוצרים פערים בין המס שנוכה במקור לבין המס שצריך היה להיות משולם בפועל. רובכם אינכם מודעים לכך ששילמתם מס עודף וכי אתם יכולים לדרוש אותו בחזרה עד 6 שנים רטרואקטיבית. אל תפספסו את הכסף שמגיע לכם!

מהם המקרים הנפוצים ביותר המזכים שכירים בהחזר מס?

מערכת המס בישראל מורכבת ודינמית, וקיימים אינספור מצבים בהם שכירים משלמים מס הכנסה ביתר מבלי לדעת זאת. הסיבות לכך מגוונות ונובעות לרוב משינויים בסטטוס התעסוקתי, האישי או הכלכלי שלכם במהלך שנת המס. הכרת המקרים הנפוצים ביותר המזכים בהחזר מס היא הצעד הראשון לקבלת הכסף המגיע לכם.

האם אתם עובדים במספר עבודות או מחליפים מקום עבודה?

אחד המצבים השכיחים ביותר המזכים בהחזר מס הוא עבודה אצל מספר מעסיקים במקביל, או החלפת מקומות עבודה במהלך שנת המס. כאשר אתם עובדים אצל מעסיקים שונים, כל אחד מהם מנכה מס כאילו זוהי הכנסתכם היחידה, מה שמוביל לניכוי מס עודף בסך הכל. גם מעבר בין עבודות, אפילו אם הוא כרוך באבטלה קצרה, יכול ליצור פערים בחישוב המס השנתי.

האם חל שינוי במצבכם המשפחתי?

שינויים בסטטוס המשפחתי שלכם, כמו נישואין, גירושין או הולדת ילדים, משפיעים באופן ישיר על נקודות הזיכוי המגיעות לכם. נקודות זיכוי אלו מפחיתות את גובה המס שאתם נדרשים לשלם. כך למשל, הורים לילדים קטנים, חד הוריים או הורים לילדים עם צרכים מיוחדים, זכאים לנקודות זיכוי נוספות שיכולות להגדיל משמעותית את סכום ההחזר.

האם יצאתם לחופשת לידה או לתקופת אבטלה?

תקופות של חופשת לידה, אבטלה או חל"ת, בהן ההכנסה שלכם משתנה באופן דרמטי, כמעט תמיד מזכות בהחזר מס. במהלך תקופות אלו, המס שנוכה מתלוש השכר שלכם לפני השינוי, אינו תואם את ההכנסה השנתית בפועל, וכתוצאה מכך נוצר תשלום מס עודף.

האם למדתם או השקעתם בחיסכון?

סיום תואר אקדמי, לימודי מקצוע או השתלמויות שונות, יכולים לזכות אתכם בנקודות זיכוי למשך מספר שנים. בנוסף, הפקדות עצמאיות לקופות גמל, קרנות פנסיה או ביטוחי חיים, מעניקות הטבות מס בצורת ניכויים וזיכויים. גם פעילות בשוק ההון, כמו מכירת ניירות ערך בהפסד, יכולה לזכות אתכם בהחזר מס, גם אם לא מומשו רווחים.

האם אתם חיילים משוחררים, עולים חדשים או מתגוררים ביישוב מזכה?

חיילים משוחררים ועולים חדשים זכאים להטבות מס ייעודיות בשנים הראשונות לאחר שחרורם או עלייתם ארצה. הטבות אלו ניתנות לרוב בצורת נקודות זיכוי נוספות. כמו כן, אם אתם מתגוררים ביישוב המוגדר כ'יישוב מזכה' בהטבות מס, ייתכן שאתם זכאים להנחה משמעותית בתשלום המס.

אלו הם רק חלק קטן מהמצבים הרבים שיכולים לזכות אתכם בהחזר מס. חשוב לדעת כי ניתן לבדוק זכאות להחזר מס עד 6 שנים אחורה, מה שאומר שגם אם לא ידעתם על כך בעבר, עדיין תוכלו לקבל את הכסף המגיע לכם.

איך ניתן לבדוק את זכאותכם להחזר מס בצורה פשוטה ובטוחה?

הבדיקה והגשת הבקשה להחזר מס יכולות להיראות כמשימה מורכבת ומסורבלת, אך למעשה, קיימות דרכים פשוטות ובטוחות לבצע זאת. לפני שאתם ניגשים לתהליך, חשוב להבין את האפשרויות העומדות בפניכם.

האם כדאי לכם לבצע את התהליך באופן עצמאי?

האפשרות העצמאית כרוכה בהתמודדות עם בירוקרטיה רבה. עליכם לאסוף אינספור טפסים מכל הגורמים הרלוונטיים – טופס 106 מכל המעסיקים שלכם לאורך השנים, אישורים מביטוח לאומי על תקופות אבטלה או חופשת לידה, אישורים מקופות גמל וחברות ביטוח על הפקדות, ועוד. לאחר מכן, עליכם למלא באופן מדויק דוח שנתי למס הכנסה (טופס 1301) או טופס 135 (בקשה להחזר מס לשכירים) המפורט. תהליך זה דורש ידע מעמיק בחוקי המס וזמן רב, וכל טעות עלולה לעכב את קבלת ההחזר או אף למנוע אותו.

מהי האלטרנטיבה הפשוטה והבטוחה יותר?

האלטרנטיבה היעילה והנוחה ביותר היא פנייה לחברה מקצועית המתמחה בהחזרי מס. חברות אלו הופכות את התהליך לפשוט, מהיר וללא מאמץ מצדכם. הן בעלות ידע וניסיון רב במערכת המיסוי הישראלית ויודעות לאתר את כל נקודות הזיכוי והניכויים המגיעים לכם, גם כאלו שאולי לא הייתם מודעים אליהם.

התהליך המקצועי כולל בדרך כלל שלושה שלבים עיקריים:

1. בדיקת זכאות ראשונית: השלב הראשון הוא מענה על שאלון קצר ופשוט, לרוב אונליין, המאפשר הערכה ראשונית של זכאותכם להחזר מס. בדיקה זו ניתנת לרוב בחינם וללא כל התחייבות מצידכם.
2. איסוף מסמכים וטיפול בדוחות: לאחר אישור הזכאות, החברה תאסוף עבורכם את כל המסמכים הנדרשים מכל הגורמים הרלוונטיים – מקומות עבודה, ביטוח לאומי, קופות גמל, חברות ביטוח ועוד. אתם לא צריכים להתעסק בבירוקרטיה. החברה תטפל בהכנת הדוחות, תמלא את כל הטפסים הדרושים ותגיש אותם באופן יסודי ומדויק לרשות המיסים, תוך מקסום סכום ההחזר המגיע לכם.
3. מעקב וקבלת הכספים: החברה תבצע מעקב צמוד אחר הטיפול בבקשה מול רשות המיסים, ותעדכן אתכם באופן שוטף בהתקדמות. הליווי נמשך עד לקבלת הכספים ישירות לחשבון הבנק שלכם.

חשוב לציין כי חברות רבות פועלות על בסיס מודל "לא קיבלתם – לא שילמתם". משמעות הדבר היא שאתם משלמים רק במידה וקיבלתם בפועל את ההחזר, ורק אחוז מסוים מסכום ההחזר. כך, בדיקת זכאות להחזר מס והתהליך כולו הם ללא כל סיכון כלכלי מצדכם. אתם יכולים להיות בטוחים שפרטיכם האישיים מאובטחים ושמורים בהתאם לתקני אבטחת המידע המחמירים ביותר.

מהו הצעד הראשון לקבלת הכסף שמגיע לכם בחזרה?

הבנתם כעת שקיים סיכוי גבוה שגם לכם מגיע החזר מס, ושהכסף הזה עלול להישאר בקופת המדינה אם לא תפעלו. הצעד הראשון והחשוב ביותר בדרך לקבלת הכספים המגיעים לכם הוא ביצוע בדיקת זכאות ראשונית. בדיקה זו, המוצעת על ידי חברות מקצועיות, היא חינמית, אורכת דקות ספורות בלבד ואינה מחייבת אתכם להמשיך בתהליך. אל תוותרו על הכסף שמגיע לכם בזכות – בצעו את הבדיקה הפשוטה עוד היום וגלו כמה כסף תוכלו לקבל בחזרה!

עמית החזרי מס

חברת עמית החזרי מס הוקמה מתוך חזון להוביל את תחום החזרי המס בישראל, עם דגש על מקצועיות, שקיפות ונוחות. אנו מבינים שעבור רבים, עולם החזרי המס יכול להיראות מסובך ומעורפל, ולכן יצרנו תהליך פשוט, ידידותי ונגיש לכולם.

פרטים נוספים בלינק המצורף:  https://amittax.co.il/